編者按
科學(xué)編制“十五五”規(guī)劃是今年全市的一項重要任務(wù)。市政協(xié)聚焦上海經(jīng)濟社會發(fā)展的主要目標(biāo)指標(biāo)、未來發(fā)展的重大戰(zhàn)略問題和群眾關(guān)切的重要民生問題，組織委員開展深度調(diào)研，匯聚各界智慧，提出具有前瞻性、引領(lǐng)性、可操作性的對策建議。政協(xié)聯(lián)線今起推出“委員建言‘十五五’”專欄，專訪全市各級政協(xié)委員，傾聽他們對于上?？茖W(xué)謀劃“十五五”的真知灼見。
圍繞深化上海國際金融中心建設(shè)，市政協(xié)委員孫立行認(rèn)為，“十五五”時期上海應(yīng)堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，著力做好金融“五篇大文章”，進一步優(yōu)化資本市場投融資功能，不斷增強金融服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展的能級與質(zhì)效，持續(xù)強化全球金融資源配置功能與定價能力，加快提升國際金融中心的核心競爭力與國際影響力，不斷開創(chuàng)金融高質(zhì)量發(fā)展與高水平開放新局面。
記者：不久前，國務(wù)院辦公廳正式印發(fā)《關(guān)于做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》，明確了金融服務(wù)實體經(jīng)濟支持高質(zhì)量發(fā)展的具體路徑。上海應(yīng)如何做好金融“五篇大文章”？
孫立行：上海要圍繞做好金融“五篇大文章”，不斷提升金融服務(wù)的能力和水平。這既是賦予上海國際金融中心建設(shè)的新內(nèi)涵，也是中國特色金融發(fā)展道路與西方金融發(fā)展道路的顯著區(qū)別，充分體現(xiàn)了人民金融的鮮明特征。
科技金融在“五篇大文章”中居于首位，構(gòu)建了科技引領(lǐng)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展與金融創(chuàng)新三者間的高水平循環(huán)。綠色是高質(zhì)量發(fā)展的底色，綠色金融支持綠色產(chǎn)業(yè)和項目，助力實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)。數(shù)字金融是數(shù)字經(jīng)濟時代的基礎(chǔ)服務(wù)，成為促進創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、推動高質(zhì)量發(fā)展的重要驅(qū)動力。普惠金融旨在促進金融資源的公平分配，縮小財富差距，支持小微企業(yè)發(fā)展，提升金融服務(wù)的覆蓋面和滿意度。普惠金融的發(fā)展與數(shù)字金融緊密聯(lián)系，運用科技手段提高金融服務(wù)效率和可得性。養(yǎng)老金融有助于促進養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展，能夠更好滿足老年人多樣化的養(yǎng)老需求，增強養(yǎng)老保障能力，是應(yīng)對人口老齡化問題，實現(xiàn)共同富裕的有效舉措。
加快發(fā)展科技金融不僅有助于提升上海國際金融中心服務(wù)實體經(jīng)濟的創(chuàng)新能力，還增強了金融機構(gòu)風(fēng)險管理能力，對上海國際金融中心能級提升起到了關(guān)鍵作用。上海應(yīng)充分發(fā)揮國際金融中心與科技創(chuàng)新中心聯(lián)動發(fā)展的優(yōu)勢，以“開放聚能”“服務(wù)增能”“科技賦能”形成更高能級的要素市場體系，實現(xiàn)更高效的資源流動和配置，暢通經(jīng)濟“血脈”，增強金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的能力，為深化上海國際金融中心建設(shè)奠定堅實基礎(chǔ)。
建議構(gòu)建科技金融體系，實現(xiàn)金融、科技與產(chǎn)業(yè)間的良性循環(huán)。一是加強統(tǒng)籌金融、科技與產(chǎn)業(yè)各領(lǐng)域的資源，促進科技企業(yè)和金融機構(gòu)合作，有效化解金融支持科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的供需錯配，形成健康穩(wěn)定的科技金融生態(tài)系統(tǒng)。二是完善全方位多層次的科技金融服務(wù)體系，為科技企業(yè)提供全生命周期的金融服務(wù)。推進科技保險體系建設(shè)，引導(dǎo)更多金融資源流向科技創(chuàng)新領(lǐng)域，加快提升科技信貸服務(wù)能力，更好滿足處于不同成長期的科技企業(yè)不同的金融服務(wù)需求。三是發(fā)揮政府在暢通創(chuàng)新要素循環(huán)、促進科技成果轉(zhuǎn)化、知識產(chǎn)權(quán)保護和創(chuàng)新文化建設(shè)及其四者循環(huán)方面的橋梁紐帶作用，大力推進金融市場結(jié)構(gòu)、技術(shù)創(chuàng)新制度、產(chǎn)業(yè)政策體系的改革創(chuàng)新與配套協(xié)同，加快構(gòu)建金融、科技、產(chǎn)業(yè)有效耦合的生態(tài)環(huán)境。
建議探索綠色金融發(fā)展有效路徑，構(gòu)建全國最大的碳交易市場。大力發(fā)展綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色資產(chǎn)支持證券、碳排放權(quán)融資等綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品，探索建立綠色產(chǎn)品國際認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，開展綠色產(chǎn)品認(rèn)證，持續(xù)拓展綠色低碳國際合作新空間。針對目前協(xié)調(diào)全球氣候變化和適應(yīng)綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展的治理框架與治理機制比較欠缺，無法滿足日益增長的氣候融資需求，應(yīng)加強氣候融資標(biāo)準(zhǔn)對接，加快氣候金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。建立有效的綠色金融政策協(xié)調(diào)機制和監(jiān)管合作機制，推動氣候融資國際合作。加快建設(shè)上海碳排放權(quán)交易市場，逐步建立與國際市場接軌的碳交易定價機制。支持境外企業(yè)參與建設(shè)碳金融市場，提升碳市場交易的活躍度和國際競爭力。加快碳期貨、碳保險、碳指數(shù)等碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新與應(yīng)用，持續(xù)增強上海國際金融中心的人民幣碳交易定價權(quán)。
記者：上海應(yīng)如何推進高質(zhì)量資本市場體系建設(shè)，實現(xiàn)從“數(shù)量型金融發(fā)展”到“功能性金融發(fā)展”的轉(zhuǎn)變？
孫立行：強大的國際金融中心，需要建立一個具有多元化市場主體與多樣化金融產(chǎn)品的多層次市場體系和具有足夠的市場交易量與風(fēng)險承受力的資本市場，實現(xiàn)全球要素集聚、資源高效配置、服務(wù)優(yōu)質(zhì)便捷。
“十五五”時期，上海打造國際金融中心“升級版”應(yīng)重在完善資本市場制度建設(shè)，健全投融資相協(xié)調(diào)的市場功能。資本市場具有風(fēng)險共擔(dān)、利益共享的獨特機制，能滿足科創(chuàng)企業(yè)風(fēng)險收益匹配要求高的融資需求。應(yīng)加快建設(shè)股權(quán)并購市場，拓寬私募股權(quán)投資渠道，打通從募集、投資、管理到退出全鏈條，培育、引導(dǎo)耐心資本，吸引長期資金入市；以多層次資本市場支持創(chuàng)新體系，促進“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”的良性循環(huán)。
上海國際金融中心能級提升不僅取決于發(fā)達(dá)的資本市場，還依賴于高能級金融機構(gòu)體系。當(dāng)前需要加快發(fā)展新型金融機構(gòu)，培育高端服務(wù)機構(gòu)，拓展金融服務(wù)覆蓋面，助力提升服務(wù)全球市場的競爭力。一是加快集聚科技服務(wù)、信息服務(wù)、數(shù)據(jù)服務(wù)等各類新型服務(wù)機構(gòu)，著力培育和吸引具備全球競爭力的金融服務(wù)商，建設(shè)高能級專業(yè)服務(wù)樞紐。二是推動金融機構(gòu)兼并重組做大做強，打造具有國際競爭力與影響力的一流投資機構(gòu)，進一步提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力水平。三是補齊資產(chǎn)管理、財富管理、跨境支付等新型金融機構(gòu)數(shù)量少的短板，形成多元化金融機構(gòu)體系，打造完整的金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈。四是鼓勵金融機構(gòu)應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等數(shù)字技術(shù)手段，提高服務(wù)科技、綠色、中小微企業(yè)發(fā)展的能力水平，提升金融服務(wù)的包容性和普惠性。
記者：國際金融中心建設(shè)與人民幣國際化緊密結(jié)合，您認(rèn)為上海應(yīng)如何加速人民幣國際化進程？
孫立行：“強大的貨幣”是建設(shè)金融強國的核心要素之一，也是將上海國際金融中心建成全球人民幣交易、結(jié)算、定價、創(chuàng)新中心的基石。當(dāng)前要加快完善人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）功能，進一步擴大人民幣跨境使用。
“十五五”時期，上海要積極推進CIPS系統(tǒng)建設(shè)，進一步發(fā)揮人民幣跨境支付主渠道作用，減少對SWIFT美元系統(tǒng)的依賴。目前，CIPS的使用在技術(shù)上已不是難題，只是在金融機構(gòu)用戶覆蓋面、系統(tǒng)運行成本和效率尚無法與SWIFT相比。截至2023年年末，我國人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）的參與機構(gòu)總數(shù)擴大至1484家，而接入SWIFT系統(tǒng)的全球金融機構(gòu)達(dá)11000多家。SWIFT在2021年處理的交易金額為1830萬億美元，而CIPS在2022年的業(yè)務(wù)額不足100萬億元，兩者業(yè)務(wù)規(guī)模差距較大，因而當(dāng)務(wù)之急是擴大CIPS參與者，不斷增加交易量，同時加快人民幣跨境支付系統(tǒng)的技術(shù)升級和優(yōu)化，提升交易速度，降低交易成本，提高人民幣結(jié)算便捷性，使業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)變得越來越大。
加快建設(shè)高效支付清算體系，不斷完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，進一步提升上海國際金融中心的全球人民幣計價結(jié)算功能。鼓勵更多境外金融機構(gòu)加入CIPS系統(tǒng)，建設(shè)具有吸引力與競爭力的國際支付渠道。持續(xù)提高CIPS系統(tǒng)對跨境金融、離岸金融業(yè)務(wù)發(fā)展的支持能力，積極推動在能源、貴金屬等大宗商品交易中采用人民幣計價結(jié)算，不斷擴大“上海價格”“上海標(biāo)準(zhǔn)”的國際影響力，進一步提升人民幣定價能力和話語權(quán)。不斷拓寬人民幣跨境支付使用場景，支持跨境電商人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，實現(xiàn)跨境電商業(yè)務(wù)從現(xiàn)在的美元標(biāo)價轉(zhuǎn)向美元與人民幣雙幣標(biāo)價。積極嘗試運用區(qū)塊鏈技術(shù)，拓展CIPS系統(tǒng)全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋，打造一個新型電訊傳送和多幣種清算合一的系統(tǒng)。上海國際金融中心還可在CIPS系統(tǒng)里構(gòu)建一個專門服務(wù)于“一帶一路”跨境人民幣清算的模塊，增強服務(wù)共建“一帶一路”和全球人民幣離岸市場發(fā)展的能力。率先推進“一帶一路”重點區(qū)域的跨境人民幣交易，不斷擴大人民幣網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)。
來源：政協(xié)聯(lián)線， 2025年04月08日，作者：政協(xié)聯(lián)線記者 游思靜 劉子燁
